诈骗猖獗：加密货币ATM机成为欺诈的温床
2024年和2025年，加密货币ATM机成为澳大利亚诈骗的主要渠道。根据一项调查显示，
一个典型的例子是珀斯居民多萝西·戴尔，她今年72岁，失去了…… 12,500 美元 据报道，她响应了一则虚假的微软安全警报后，被引导至一台Localcoin ATM机，并在那里存入了她的积蓄。
加密货币ATM机的爆炸式增长加剧了这个问题：澳大利亚交易报告和分析中心（AUSTRAC）在一份报告中指出，加密货币ATM机的数量将从2019年的23台增加到2025年的1800多台。
监管打击与投资者尽职调查
澳大利亚交易报告和分析中心（AUSTRAC）的回应主要体现在两个方面： 执法 和 规定 2025年10月，监管机构对总部位于昆士兰州的加密链接公司（Cryptolink）处以罚款。 56,340 美元 据澳大利亚广播公司新闻报道，该公司因未报告大额现金交易以及反洗钱风险评估不足而受到处罚。这标志着更广泛打击行动的一个转折点，澳大利亚交易报告和分析中心（AUSTRAC）随后实施了一项制裁。 每位顾客每日现金限额为 5,000 美元。 正如澳大利亚交易报告和分析中心（AUSTRAC）的新闻稿所解释的那样，对运营商提出了更严格的尽职调查要求。
对投资者而言，教训显而易见： 尽职调查已不再是可选项。 澳大利亚证券和投资委员会（ASIC）强调，加密资产服务提供商必须持有…… 澳大利亚金融服务牌照 (AFSL) 如果它们超过阈值，例如 个人持股价值 1,500 美元 或者 总资产500万美元 根据……
ASIC 的更新 信息表 225 （INFO 225）还澄清，许多加密资产——稳定币、代币化证券和包装代币——现在都被归类为： 金融产品 根据澳大利亚法律（如Chambers实务指南所述），这意味着投资者必须仔细审查产品披露信息和目标市场认定，以确保其符合自身的风险承受能力。
驾驭新的监管框架
澳大利亚政府即将推出一项 数字资产平台（DAP）的许可框架 到2025年，随着一项新规的出台，支付稳定币的监管规则将更加严格。 储值机制（SVF） ， 根据
关键的尽职调查步骤包括：
1. 验证AFSL状态 确保该平台已获得其所提供服务的许可。
2. 评估反洗钱/反恐融资合规性 检查该提供商是否遵守澳大利亚交易报告和分析中心 (AUSTRAC) 的现金交易限额和报告义务。
3. 审查产品披露信息 ：仔细审查风险因素和目标市场确定情况，确保其透明度。
4. 密切关注监管动态 ：遵循澳大利亚证券与投资委员会 (ASIC) 的指导和全行业的不采取行动立场（例如，2026 年是提交许可申请的最后期限），正如 Chambers 实践指南所强调的那样。
最近针对此类平台的执法行动 Qoin、Block Earner 和币安 正如钱伯斯实务指南所指出的，忽视这些步骤会带来风险。法院已明确，即使是模仿传统金融服务的加密平台也必须遵守现行的金融法规。
未来之路：平衡创新与保护
澳大利亚的加密货币监管方案仍在制定中。尽管消费者权益倡导者呼吁禁止加密货币ATM机（类似于英国和新西兰的做法），但政府仍在探索其他方案。 澳大利亚交易报告和分析中心（AUSTRAC）权力增强 据ABC新闻报道，澳大利亚证券与投资委员会（ASIC）正在采取措施监管这些机器。与此同时，ASIC的2024-2028年企业计划将数字资产列为战略重点，并着重于执行金融产品的设计和分销义务（DDO），正如Chambers实践指南所指出的那样。
对投资者而言，结论很简单： 尽职调查是新的基准。 市场的波动性和监管的不确定性要求采取积极主动的应对措施。正如一位专家所说，“在加密货币领域，唯一比价格更难以预测的就是……”
结论
澳大利亚的加密货币市场正处于十字路口。备受瞩目的诈骗案暴露了该系统的漏洞，但也促使监管机构采取行动。重视尽职调查——核实许可证、了解产品风险并密切关注监管变化——的投资者将更有能力应对这一复杂的环境。随着行业的成熟，创新与合规之间的界限只会越来越模糊。问题是：你准备好适应了吗？
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