财富管理的未来：将加密货币纳入客户投资组合的关键优势

加密货币提供多元化渠道、高回报潜力和创新机遇，是为客户实现投资组合增值的利器。将数字资产纳入财富管理策略可满足不断增长的客户需求，提高投资组合业绩，助力机构在竞争激烈的市场中脱颖而出。币安财富通过安全高效的工具和获取深度流动性的能力简化了财富管理机构集成加密货币的流程，确保机构及其客户畅享优质体验。过去十年，加密货币市场经历了重大转型，从技术爱好者的小众兴趣发展为价值数万亿美元的资产类别，吸引了个人用户及全球大型机构投资者等各类参与者的关注。随着金融格局的不断变化，加密货币现已成为现代投资组合策略中的重要组成部分。大型金融机构、财富管理机构甚至政府部门对加密货币的采用正在重塑投资格局。随着监管的完善与进步，例如欧洲颁布《加密资产市场法案》(MiCA)，数字资产不再仅仅是投机机会，而是多元化投资组合的重要组成部分。对于财富管理机构而言，了解加密货币的优势并将其纳入客户服务对于保持竞争力和满足不断增长的客户需求至关重要。本文综合探讨了数字资产的关键优势、为何现在是财富管理机构采取行动的良机，以及币安财富如何简化其客户开启加密货币投资之旅的流程。加密货币在传统金融领域的崛起加密货币市场经历了前所未有的增长，散户和机构采用率激增。如今，大型金融机构纷纷大胆进军该领域，也表明其对未来财富策略的重要性。机构采用是关键催化剂比特币、以太坊和其他数字资产已成为前瞻性机构投资组合中的主打产品。美国比特币现货 ETF 自 2024 年 1 月推出以来，累计流入量已超过 300 亿美元，而根据 Sygnum 于 2024 年 9 月对机构投资者进行的一项全球调查，93% 的投资者计划在未来一年内维持或增加其对加密货币的资金分配，这表明人们开始将数字资产视为投资策略的关键组成部分，标志着一大重要转变。在不到一年的时间里，BTC 现货 ETF 累积了超过 93.87 万 BTC（资产管理规模约为 633 亿美元）——数据来源：Glassnode、币安研究院，数据截至 2024 年 10 月 22 日推动加密货币采用的另一大瞩目趋势是越来越多的传统企业将比特币纳入其金库。MicroStrategy、特斯拉、Block 和 Nexon 等知名上市公司开始将其大量现金储备分配给比特币，以对冲通胀和货币贬值。企业参与度的不断提高不仅巩固了比特币作为合法资产的地位，更创造了一个自我强化的需求循环全球银行和房地产投资信托 (REIT) 等机构同样看好代币化在革新资产所有权和交易方面的潜力。通过将股票、债券、大宗商品和货币市场基金等金融工具数字化并转换为基于区块链的代币，机构投资者可以获得更高的流动性，从而提升参与度和资金流动效率。该转变支持部分所有权并可提高结算速度和交易安全性，同时借助区块链账本的不可更改性保证透明度。随着监管框架的发展，金融工具代币化将在克服传统壁垒方面发挥关键作用，为机构投资者提供针对现代投资组合管理和资产配置的可扩展创新解决方案。贝莱德和摩根大通等传统机构已开始将投资工具代币化，为客户提供更高的可访问性和灵活性。私人财富机构对数字资产的信心增强对于财富管理机构而言，加密货币的兴起意味着可以为客户提供高增长创新投资机会，同时将自身打造为快速发展市场中的领导者。近期调查显示，家族办公室和财富管理机构等私人财富配置明显向数字资产倾斜。早在 2023 年，高盛的一项调查就发现，32% 的家族办公室已涉足加密货币，高于 2021 年的 16%。纽约梅隆银行的《2024 年单一家族办公室投资洞察》报告称，加密货币目前约占家族办公室投资组合的 5%，共有 61% 的家族办公室称其或积极投资数字资产 (33%)，或有限接触数字资产 (22%)，或正在探索数字资产 (6%)。《2024 年全球家族办公室调查》还显示，对加密货币投资持乐观态度的家族办公室数量从 2023 年的 8% 增长至 2024 年的 17%，翻了一番，表明人们对另类投资的兴趣日益浓厚。加密货币投资的关键优势与传统资产类别相比，加密货币具有得天独厚的优势。因此，数字资产成为实现投资组合增值的利器：1. 高收益潜力虽然加密货币市场以波动性著称，但长期来看却始终迅猛增长。仅 2024 年，比特币的价格就上涨了 130% 以上，而标普 500 指数的涨幅仅为 32%。从 5 年期（2019 年 7 月 1 日 – 2024 年 6 月 30 日）和 10 年期（2014 年 7 月 1 日 – 2024 年 6 月 30 日）来看，比特币的夏普比率分别为 0.81 和 0.94，远超纳斯达克 100 指数、标普 500 指数、黄金和美元，为数字资产的长期投资者提供了颇具吸引力的溢价。而其他资产类别很少能够提供远超投入资金的超额回报潜力，因而即使充满风险，数字资产也仍是一种诱人选择。2. 对冲通货膨胀随着全球通胀压力持续，比特币等加密货币逐渐被视为数字黄金。比特币的供应量上限为 2,100 万枚，确保稀缺性，因而成为对冲法币贬值的有效工具。许多高净值客户将其视为在不确定的经济条件下保住财富的手段。新兴经济体和发达经济体的家族办公室也都将比特币视为预防当地货币贬值以及平衡通胀风险的保障。3. 全球可及性和流动性与通常在特定时间和司法管辖区内运营的传统市场不同，加密货币市场全天候运营，提供无与伦比的流动性和可访问性。因此，财富管理机构可以随时轻松执行交易，确保客户利用市场走势获益。4. 接触全新经济模式加密货币提供了接触去中心化金融 (DeFi) 等创新金融模式的机会，可跳过传统中介机构。通过区块链技术，借贷和资产管理等服务变得更加高效便捷。此外，代币化使用户对以前无法访问的资产实现了部分所有权，从而开辟了新的投资机会。财富管理机构为何应将加密货币纳入投资组合对于财富管理机构而言，将加密货币纳入客户服务不仅可创造附加价值，更是策略上的必然选择。1. 满足不断增长的客户需求高净值客户，尤其是年轻投资者，对数字资产的兴趣日益浓厚。凯捷 2023 年的报告显示，74% 的千禧一代高净值客户对加密货币感兴趣。通过提供加密货币投资选项，财富管理机构可以满足这种日益增长的需求，同时吸引并留存客户。近期，英国金融服务公司 Ocorian 的 2025 年调查强调，加密货币投资是投资重心方面最大的代际差异，表明数字资产在家族办公室创始人的下一代继承人中逐渐成为重要选项。2. 优化投资组合表现加密货币独特的风险回报特征可以显著提高投资组合的表现。事实证明，即使将投资组合中很小一部分资金分配至数字资产，也能随着时间的推移提高风险调整后的回报，这对于寻求长期增长的客户来说是明智之举。贝莱德 2024 年的报告强调，哪怕仅在投资组合中纳入 1% 到 2% 的数字资产，也可以显著提高回报，同时在市场动荡期间限制下跌风险。3. 竞争市场中的差异化随着财富管理行业竞争日益激烈，提供加密货币投资等前沿解决方案有助于顾问脱颖而出，成为引导客户抓住新兴机遇的前瞻性专业人士。4. 监管进展和机构信心日趋成熟的监管环境极大地增强了机构对加密货币的信心。各国政府和监管机构正在为数字资产制定更清晰的框架，减少不确定性并提升采用率。其一大里程碑是美国总统唐纳德·特朗普于 2025 年 1 月 23 日签署行政命令，为数字资产建立明确监管制度，凸显了美国政府发展数字资产经济的决心。在欧洲，2024 年生效的欧盟《加密资产市场法案》(MiCA) 为加密货币运营构建了统一的框架，提升了欧盟对投资者的吸引力。新加坡和阿联酋等国家也将自己定位为全球加密货币中心，提供税收优惠和监管沙盒，以鼓励创新。携手币安财富为客户打造优质体验将加密货币纳入财富管理策略看似复杂。但币安财富简化了整个流程。币安财富是专为进军数字资产领域的财富管理机构打造的技术解决方案，在全球最大的加密货币交易平台上提供安全高效且简单易用的一站式平台，可助其轻松指引客户的加密货币投资之旅。1. 领先市场的交易和收益型产品凭借币安财富，用户将有机会接触全球最大的现货与合约市场、开启期权交易并通过币安理财产品进行被动投资。其还为财富管理机构及其客户提供均衡且不断增长的多元解决方案，帮助他们开始数字资产之旅。2. 行业领先的安全性能币安为客户资金提供最高级别的保护，配备顶级安全功能和用户资产安全基金 (SAFU)，以保障客户资产安全。凭借先进的反欺诈和反洗钱协议、实时风险监控、强大的个人认证和企业认证程序以及对安全性能和全球监管合规的持续投资（仅 2023 年就在合规计划上投入超过 2.13 亿美元），币安确保平台安全合规，让财富管理机构在保护客户资产的同时放心向客户提供加密货币投资选项。币安的储备金证明是其另一大重要功能，为比特币和其他加密货币储备金维持超过 100% 的抵押金，保证透明度的同时确保客户资产完全由交易平台持仓提供支持。通过提供经独立验证的储备金证明，币安确保财富管理机构可放心地向客户推荐该平台，让客户知晓其资产受到对标传统金融的严格保护。3. 无与伦比的流动性和市场深度币安财富与全球最大且流动性最高的加密货币交易平台整合，确保财富管理机构及其高净值客户能够轻松进行大额交易，而不会对市场价格产生重大影响。对于寻求经济高效进入加密货币市场的高净值客户来说，此种高水平流动性是必要属性。4. 量身定制的精心服务币安财富为财富管理机构提供白手套服务，由专属客户经理提供个性化服务和专业指导，从账户注册和入门到加密货币投资组合的构建与投资策略的选择，确保财富管理机构能够为客户打造定制体验。立即采取行动加密货币正在重新定义投资格局，带来实现多元化、资产增值和创新的绝佳机会。对于财富管理机构和金融顾问来说，将加密货币纳入其策略不再是可选项目，而是必要项目。立即采取行动，财富管理机构即可满足不断增长的客户需求，在竞争激烈的市场中脱颖而出，并将其业务定位在金融创新的前沿。借助币安财富等平台，轻松驾驭复杂的加密货币投资。立即迈出下一步，转变财富管理策略。访问币安财富，了解如何利用加密货币为客户创造卓越价值。风险提示：数字资产价格受高市场风险和价格波动的影响。您对自己的投资决策全权负责，币安对您可能遭受的任何损失概不负责。对于理财经理向您提供的任何建议，币安既不参与也不负责。本文不应视为财务建议。如需了解详情，敬请参阅我们的《使用条款》和《风险提示》。