全力保障用户安全：维护生态系统完整性

为了促进区块链生态系统蓬勃发展，务必要保护生态系统的完整性。行业参与者通过维护生态系统的完整性，以培养用户的信任感，从而促进生态系统的发展。秉持着这样的远景，币安培养了“用户至上”的文化，而这种文化无疑是我们做任何事情的基石。币安将这一理念付诸实践，不仅帮助用户追回错放和丢失的数字资金，而且还冻结并收回流入币安平台的不义之财。防范不法分子离不开整个生态系统中多方的协调。在这方面，币安安全团队在 2023 年总共冻结和/或追回了约 5500 万美元的用户资金。数字资产的兴起标志着人们组织金融活动的方式发生了前所未有的转变。对于模式上的转变，尤其是涉及新技术的模式转变，信任无疑是促进新技术的采用与进步的关键因素。在这样的关键时刻，蓬勃发展的新生态系统和产业极易受到不法分子的攻击，这些不法分子正是利用了其处于萌芽阶段的脆弱性。在数字金融发展史的初期阶段，发生过一些臭名昭著的加密货币欺诈案件，进而导致人们认为加密货币主要用于犯罪，而这种认知显然是错误的。为了促进生态系统的发展，币安等行业领导者应利用其广泛的影响力和丰富的资源，为新兴市场的其他参与者提供助力，以保障用户安全，维护加密货币领域的完整性。自始至终，币安一直致力于承担这一职责，将其视为实现“用户至上”愿景的重要环节。把社区放在首位，维护生态系统的完整性始终是币安的职责所在。培养充满活力的生态系统我们应促进生态系统的完整性，在用户涉足数字资产世界时保障用户的安全。维护生态系统的完整性就是保护依存于生态系统的成员，从而促进生态系统的发展。利用合适的工具和技术，币安等领导者就能在维护生态系统的过程中发挥关键作用，保护用户免受生态系统的恶意攻击，并在发生此类事件时减轻一定的影响。币安拥有一系列平台、产品和服务，但这只是庞大全球数字资产社区的冰山一角。从构成基础架构层的协议到用户、开发者和中介机构，多个实体和谐共存，共同形成全球区块链生态系统。在早期阶段，币安通过保护用户安全并追回资金来促进生态系统的完整性，但这一行为却遭受了诸多批评。批评者普遍倾向于采用“不干涉”的方式，与区块链的去中心化性质以及以代码为中心的基础原则不谋而合。在一个去中心化、无许可型的网络中，资金和信息的流动通常由代码而不是中心实体来控制。币安等中心化交易平台承担职责，追回丢失的资金或努力克服安全漏洞带来的负面影响时，其行为有时会违背底层代码的规律。不过，一旦代码失效，行业领导者必须挺身而出，保障代码的安全。尽管周围一直存在批评的声音，但币安始终秉持“用户至上”的原则，成为首批针对诈骗、黑客攻击和“跑路骗局”行为，采取严密的用户保护措施的交易平台之一，并在此类事件发生后积极开展资金追回工作。同时，币安也是最早积极与全球执法机构展开积极合作，严厉打击加密货币相关犯罪的机构之一。社区对币安平台内外的信任与支持，一直是币安取得成功的动力。作为回报，币安始终致力于培养生态系统，促进和谐的增长循环。为个人提供帮助我们在刚刚涉足加密货币世界时，有时会产生畏难情绪。交易无法按计划进行或代币丢失等情况也时有发生。而保护并追回个人用户的资产，正是维护生态系统完整性的潜力所在。业内人士深知，由于区块链不可更改的特性，往往会给追回资金带来一定的难度。发送至错误地址的代币通址常会在交易完成后丢失。不过，币安客服 (CS) 团队针对各种潜在事故，提供了多种代币恢复服务。这些潜在事故涉及从网络问题、区块链升级或钱包维护导致的代币无法入账，到钱包充值错误、代币未上架或网络不支持等各种情况。此外，币安客服团队还处理与下架代币、删除账户、监管限制、错误充值，甚至丢失 NFT 相关的恢复问题。虽然错误时有发生，但币安客服务代理会帮助我们纠正错误，令整个交易过程安全便捷。在 2022 年和 2023 年期间，客服团队成功处理了 381,616 起申诉，总共为币安用户追回并退还了价值约 43.5 亿美元的加密货币，这些加密货币已经存入到账户中，但由于各种原因并未入账。客服团队通过不懈努力，创造了一个安全的交易环境，即便是加密货币新手也能从中进行交易，从而促进整个生态系统的完整性和稳健性。用户是生态系统的根基，用户的信任则是推动加密货币领域创新发展的重要因素。感谢币安客服团队为用户创造了一个友好、安全的交易环境。集体防范措施与某些普遍误解相反，只有极少部分加密货币用于与犯罪有关的交易。根据Chainalysis 2024 年犯罪报告，2023 年非法加密货币交易仅占链上交易总量的 0.34%，低于 2022 年的 0.42%。尽管如此，在发生加密货币犯罪时，全球区块链生态系统齐心协力，共同打击犯罪。币安安全团队致力于与多方合作，其中包括其他交易平台、服务平台、区块链分析公司、用户社区等。尤其在与成熟的犯罪组织打交道时，安全团队往往会争分夺秒，尽可能冻结更多赃款。以上是币安针对加密货币犯罪所采取的集体防范举措，在促进生态系统安全方面发挥着至关重要的作用。币安安全团队通过不懈努力，在 2023 年总共冻结和/或追回了 5500 多万美元的用户资金。预防诈骗犯跑路骗局是指开发商在吸引投资者参与利润丰厚的项目后，突然放弃项目，将全部流动资金出售或撤走的骗局。跑路骗局通常与去中心化金融 (DeFi) 项目和去中心化交易平台 (DEX) 相关。一方面，这些领域的去中心化和公开性能够促进社区创新的蓬勃发展，但另一方面，也给保障社区治安与安全带来一定的困难。2020 年 10 月 13 日，一个名为WineSwap的 DeFi 项目在推出不到一小时后便卷款跑路。原因是该项目创始人挪用了约 34.5 万美元的用户资金。币安安全团队追踪了各个区块链中的资金流向交易平台的情况，最终成功冻结这笔资金。第二天，币安团队确定嫌疑人是币安用户，该用户随即同意与币安配合，将资金返还给受害者。最终，在整个生态系统多方的协助下，币安成功将 99.9% 的被盗资金归还给合法所有者。另一个大型路跑骗局发生在 2021 年 3 月 4 日，DeFi 项目 Meerkat Finance 在推出一天后便销声匿迹。诈骗犯从投资者账户中盗取了约 3150 万美元的代币。币安与 BNB Chain 社区联系后，成功追踪到多个地址的被盗资产。社区向币安安全团队举报了这一事件，该团队随即对骗子的诈骗活动进行清查，最终锁定嫌疑人。最终，逾 95% 的被盗资金被成功追回，这也是币安当时追回数额最大的一笔资金。最近一次诈骗活动发生在 2023 年 5 月，一个名为 XIRTAM 的项目发起了跑路骗局，从投资者手中窃取了约 330 万美元的 ETH，随后将资金存入币安账户。币安安全团队立即冻结了这笔资金，及时阻止了骗子对这笔资金的使用。随后，该团队对项目活动进行了分析以锁定受害者、计算损失并将退款返还至 1,750 多个地址。截至 2023 年 9 月，币安已成功向受害者返还约 230 万美元，且至今仍在进行资金追踪工作。严厉打击黑客黑客利用区块链或相关平台（如钱包或交易平台）的漏洞，非法获取资金和信息。在此类案件中，币安和其他行业合作伙伴必须迅速采取行动，切勿让攻击者逍遥法外。整个生态系统需要多方协调，共同防范攻击者。2022 年 6 月，Harmony 的 Horizon 桥遭到黑客攻击，攻击者总共窃取约 1 亿美元的加密货币。人们认为，这一漏洞是朝鲜网络犯罪集团 Lazarus 的“杰作”。随后，币安安全团队协助追踪并成功冻结逾 850 万美元的被盗资金。一年后，也就是 2023 年 6 月，非托管平台 Atomic Wallet 遭遇了一场骇人听闻的黑客攻击。据估计，在此次攻击中，有 5,500 个用户钱包被泄露，导致逾 1 亿美元的资金被盗。这些资金很快便存入到币安账户以及令币安戒备的其他交易平台中，币安安全团队协助追踪并冻结了这些资金。最终，币安冻结了约 130 万美元的用户资金。从根本上来说，币安采取的防范措施彰显出集体行动的力量，各方齐心协力，共同保障整个生态系统的安全。各方之间团结一致又错综复杂，体现出全球区块链生态系统的特征，而为生态系统提供服务，始终是币安的职责所在。生态系统完整性的未来币安始终以“竭诚为用户服务”为动力。从币安问世的第一天，用户就是我们的重中之重，正是秉持着这一承诺，币安才能拥有今时今日的地位。上述每一个案例都充分体现出币安在维护生态系统完整性方面所采取的行动，无论是独自行动，还是与其他行业参与者集体行动。如果币安未曾肩负与合作伙伴共同服务生态系统的使命，这一切都不可能实现。随着加密货币进入全球普及的下一阶段，生态系统的完整性只会愈发重要。币安的用户至上文化始终引领我们超越行业标准，为生态系统的发展提供助力。只有保障生态系统的完整性，才能促进生态系统的蓬勃发展。延伸阅读遵守规则：加密货币的合规现状突破自我，保障用户安全：提供援助和支持社区币安 2023 年年终报告出炉：新用户增长 30%，全新 SocialFi 和 Web3 产品亮相，合规管理更健全