币安VIP之声：探索瑞士机构对数字资产的应用

瑞士的加密谷(Crypto Valley)因清晰的监管制度、健全的金融生态以及创新和去中心化文化而被公认为全球区块链中心。尽管目前存在一些限制并且正在逐步整合，但随着投资工具和策略的日益多样化，预计瑞士的机构将越来越广泛地应用数字资产。瑞士的加密货币银行和资产管理部门正在不断演进，以满足日益增长的需求，他们尤为关注监管合规性、高效的入驻流程，以及定制化投资产品的开发。作为2024年首期币安VIP之声，本期内容深入探讨了瑞士机构对数字资产的应用情况。我们将从机构的角度为您解读瑞士加密谷的独特生态、近期监管和市场动向为投资组合管理带来的战略转变，以及加密货币银行和资产管理部门不断演变的格局。此外，我们还邀请来自CV Labs、Sygnum Bank和Z22 Technologies的领军人物分享了他们的独到见解：Tracy Trachsler（CV Labs董事总经理）—Tracy负责推动位于瑞士楚格加密谷中心的CV Labs的企业和机构参与业务。她的工作重点是战略规划和数字化领域，主导了多个大品牌的项目，旨在为CV Labs在区块链创新方面提供支持。Tracy拥有延世大学和圣加仑大学的硕士学位。Philipp Baumann（Z22 Technologies创始人）—由Philipp创立的Z22 Technologies是一家总部位于瑞士并受到FINMA监管的对冲基金，专注于利用机器学习技术进行波动性交易。该公司的系统化交易方法主要侧重于将数据驱动算法应用于传统市场和加密货币市场的投资。Markus Hämmerli（Sygnum Bank投资组合管理负责人）—Markus在Sygnum Bank负责投资组合管理，该银行是全球首家受监管的数字资产银行，在瑞士和新加坡都获得了许可。Markus拥有丰富的职业背景，曾管理多资产和固定收益基金，并在私人银行和机构客户服务方面积累了深厚的专业知识。专家小组全面介绍了瑞士数字资产的现状和未来展望，并重点探讨了将区块链技术融入传统金融体系的挑战和机遇。请继续阅读本次特别网络研讨会的精彩内容！免责声明：为保证本文简洁明了，对发布的资料进行了编辑。上述见解仅代表嘉宾的个人观点，并不代表币安的观点。1.瑞士的数字资产生态为什么瑞士被公认为全球领先的区块链和数字资产中心？Tracy Trachsler：首先是监管清晰度，这对于初创企业确保长期可持续发展并吸引投资至关重要。其次，苏黎世作为金融中心，吸引了许多科技巨头入驻，为金融和技术人才提供了广阔的发展空间。瑞士的各大技术学府也为企业输送了新鲜血液。此外，瑞士一直倡导去中心化和创新精神，与区块链产业的理念高度契合。政府对新兴产业的大力扶持也进一步助推了“加密谷”的有机发展。Philipp Baumann：完全同意Tracy的观点。作为一家受瑞士金融市场监督管理局(FINMA)监管的资产管理公司，我们非常重视监管的清晰度。FINMA提供明确的监管框架，极大地简化了我们的合规管理流程。得益于此，与那些监管环境不够稳定的司法管辖区的同行相比，我们的运营效率更高。尽管在其他一些地区，业务启动流程可能看起来更加简单，但监管风向的突然转变可能带来更大的风险。意外的监管变化可能会导致巨大的合规成本。瑞士的监管环境稳定，对于资产管理公司以及像Markus和Sygnum这样的生态服务提供商来说，都是一项利好。Markus Hämmerli：同意并补充，瑞士在自然资源匮乏的情况下，只能通过创新来参与全球竞争，从而确保在提供优质服务方面保持领先地位。瑞士货币坚挺，政治稳定，即使在新冠疫情和欧洲债务危机等危机期间也是如此，这为其稳固的金融环境提供了支持。此外，瑞士还提供税收优惠政策并营造出支持性的氛围，为包括加密货币在内的各类公司发展提供了助力。2.机构部门的未来发展您对瑞士机构部门对数字资产的应用有何预期？Philipp Baumann：加密货币尚属新兴资产类别，随着时间的推移，它在投资组合中的应用势必会越来越广泛，但这不能一蹴而就。美国的比特币ETF以及相关的市场活动正在不断提高人们对加密货币的认知，并为提高流动性和监管清晰度奠定了基础，这对资产管理公司打造和提供加密货币产品至关重要。目前，传统资产管理公司提供的加密货币投资工具有限。未来，加密货币投资工具和策略将会日趋多元化，这将推动瑞士机构逐步采用加密货币投资工具。3.瑞士加密货币银行业务的演变瑞士的B2B加密货币银行如何适应并满足客户日益增长的需求，尤其是考虑到该行业的迅速发展和高期望值？Tracy Trachsler：B2B银行业对于加密货币公司至关重要，负责处理薪资发放和供应商付款等基本业务。虽然瑞士对加密货币持友好态度，但高昂的合规成本也带来了挑战，使得为加密货币公司提供银行服务成为一项资源密集型任务。尽管如此，预期的市场复苏表明加密货币公司对瑞士银行服务的兴趣与日俱增，Sygnum等银行也将从中获益。这一机遇预示着潜在的增长，但如何应对合规成本仍是一大挑战。Markus Hämmerli：打通传统服务和加密货币服务是推广应用的关键所在。因此，必须建立一个全面监管的生态系统，将传统银行业的优势与加密货币银行业的创新相结合。那些在应对复杂的加密货币监管和技术问题方面拥有丰富经验的服务提供商可以为新入局的公司提供支持。瑞士作为一个对加密货币友好的司法管辖区，辅以成熟的数字资产银行服务，将继续吸引业界关注，并有望实现进一步增长。4.资产管理中的机构级托管资产管理公司如何将机构级托管和银行服务纳入其业务模式，以满足合规和运营需求？Philipp Baumann：将币安等平台的流动性和强大功能与Sygnum等银行的监管保证服务相结合至关重要。这种整合对于创建三方协议非常关键，可以满足机构资产管理公司的合规需求。交易平台也开始认识到风险管理对第三方基金的重要性，正在逐步推出对机构更友好的服务。然而，加密货币相关实体的入驻速度较为缓慢，往往需要长达六个月的时间，这对于复杂多变的加密货币市场来说实在太长了。因此，有必要加快受监管公司的入驻速度，加强加密货币创新与成熟金融体系之间的融合。5.对加密货币投资产品的需求目前，瑞士的加密资产管理公司对哪类投资产品最感兴趣？您对该行业今年的发展趋势有何预测？Philipp Baumann：为了应对充满波动的市场环境，主动风险管理正日益受到重视。资产管理公司倾向于采用能够减少业务缩水并确保客户取得积极成果的策略，与传统的被动方式形成了鲜明对比。与此同时，对高效流程和工具的需求不断增长，包括三方协议、简化入驻程序、经济高效的银行服务以及交易平台上的复杂角色管理。高昂的运营成本和机构级角色管理的缺失催生了定制化解决方案，以期实现更好的安全性和监督管理。这些发展动向和需求正在塑造瑞士加密资产管理领域的大方向。关于币安VIP与机构平台币安VIP与机构平台不仅为专业交易者和机构投资者提供了一套独特的高级机构交易工具，还提供了出色的流动性与个性化服务，这些服务建立在先进技术的基础上，致力于打造业内受到严格监管、值得信赖以及可靠的交易平台。欲了解更多详情，敬请访问binanceinstitutional.com。了解有关成为币安VIP的详细信息通过VIP与机构平台的X及领英账号关注我们敬请观看币安VIP之声第6期完整版。免责声明与风险提示：本文内容均为事实，仅作一般资讯及教育用途，不构成任何陈述或保证。本文不应解释为财务建议，且未推荐您购买任何特定产品或服务。数字资产价格可能会波动。您的投资价值可能会下跌或上涨，且您可能无法收回投资本金。您对自己的投资决策全权负责，币安对您可能遭受的任何损失概不负责。以上均不构成财务建议。欲知详情，敬请参阅我们的使用条款和风险提示。